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深圳市福田區(qū)促進科創(chuàng)金融深度融合發(fā)展

若干意見

（征求意見稿）

為聚焦落實“雙區(qū)”建設(shè)和綜合授權(quán)改革試點重大部署，深入實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，發(fā)揮福田高端要素集聚的資源優(yōu)勢，以金融服務(wù)科技創(chuàng)新為核心，推動科創(chuàng)金融創(chuàng)新發(fā)展，強化金融對福田區(qū)建設(shè)具有世界影響力中央創(chuàng)新區(qū)的支撐作用，打造科創(chuàng)金融示范區(qū)，現(xiàn)提出如下實施意見：

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會、中央經(jīng)濟工作會議和習(xí)近平總書記關(guān)于廣東、深圳工作的重要講話和指示批示精神，堅持新發(fā)展理念，堅持以改革開放為動力，深刻把握金融改革創(chuàng)新、金融對外開放、金融安全穩(wěn)定的客觀規(guī)律，搶抓粵港澳大灣區(qū)、中國特色社會主義先行示范區(qū)“雙區(qū)”建設(shè)重大歷史機遇，實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，堅持市場化、法治化、國際化，以金融服務(wù)科技創(chuàng)新為核心，探索金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展新模式，全面促進科創(chuàng)金融深度融合發(fā)展。

（二）基本原則

一是堅持服務(wù)科創(chuàng)。健全金融服務(wù)模式，豐富符合創(chuàng)新主體需求的金融產(chǎn)品，形成各類金融工具與產(chǎn)學(xué)研協(xié)同融合的科創(chuàng)金融生態(tài)。

二是堅持市場導(dǎo)向。發(fā)揮市場配置金融資源的基礎(chǔ)性作用，探索推動人才、知識、技術(shù)、管理、數(shù)據(jù)等生產(chǎn)要素的市場化配置。

三是堅持創(chuàng)新驅(qū)動。把握科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的客觀規(guī)律，在擴大直接融資比例、創(chuàng)新金融服務(wù)模式、促進深港科創(chuàng)金融聯(lián)動等方面先行示范。

四是堅持政策引導(dǎo)。健全激勵約束機制，加大資源保障和支持力度，激發(fā)金融機構(gòu)在科創(chuàng)金融產(chǎn)品和模式創(chuàng)新方面的活力，培育金融市場供給的內(nèi)生驅(qū)動力。

（三）主要目標(biāo)

力爭在五年內(nèi)全力推動實現(xiàn)福田區(qū)“一鏈、二田、三地、四體系”的科創(chuàng)金融發(fā)展愿景：形成“基礎(chǔ)研究+技術(shù)攻關(guān)+成果產(chǎn)業(yè)化+科創(chuàng)金融+人才支撐”全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈，鍛造科創(chuàng)金融示范田、高產(chǎn)田，打造創(chuàng)新企業(yè)總部聚集地、科技創(chuàng)新資本新高地、尖端科技創(chuàng)新策源地，構(gòu)建福田區(qū)科創(chuàng)金融基礎(chǔ)設(shè)施體系、創(chuàng)新業(yè)務(wù)體系、創(chuàng)新服務(wù)體系、政策保障體系，打造金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展新模式。

二、提升科創(chuàng)金融精準(zhǔn)服務(wù)“全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈”

優(yōu)化科技產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)，構(gòu)建福田區(qū)“基礎(chǔ)研究+技術(shù)攻關(guān)+成果產(chǎn)業(yè)化+科創(chuàng)金融+人才支撐”全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈，促進技術(shù)與資本的深度融合。全力促進創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、政策鏈、人才鏈“五鏈”融合協(xié)調(diào)發(fā)展，推進重大科技基礎(chǔ)設(shè)施、重要科研機構(gòu)和重大創(chuàng)新平臺落戶福田。打造覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的信貸服務(wù)體系，鼓勵創(chuàng)投企業(yè)以股權(quán)投資、債權(quán)投資、擔(dān)保增信等多種金融工具投資科創(chuàng)企業(yè)，重點支持新興產(chǎn)業(yè)集群、重大創(chuàng)新載體及產(chǎn)業(yè)鏈重點領(lǐng)域關(guān)鍵環(huán)節(jié)發(fā)展。

三、鍛造科創(chuàng)金融“示范田”、“高產(chǎn)田”

（一）推動深港產(chǎn)學(xué)研深度合作打造科創(chuàng)金融“示范田”

堅持科技創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、國際合作、深港協(xié)同，實施重大創(chuàng)新載體倍增、關(guān)鍵核心技術(shù)突破、科技成果產(chǎn)業(yè)化、科技創(chuàng)新平臺樞紐、國際人才創(chuàng)新服務(wù)等工程，加快建設(shè)河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)。探索建立深港常態(tài)化對接機制，推動兩地金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。深化深港產(chǎn)學(xué)研深度合作，創(chuàng)新科研人員出入境、科研物資流動、科研資金跨境、科研管理及科技評價等機制。

（二）建設(shè)都市型分布式科創(chuàng)區(qū)深耕科創(chuàng)金融“高產(chǎn)田”

把握科研資源回流都市核心區(qū)機遇，推動科創(chuàng)金融融合發(fā)展，助力形成具有聚集人氣、傳播文化、融通資本、創(chuàng)新策源、發(fā)展產(chǎn)業(yè)等城市功能的都市型、分布式、智能化科創(chuàng)區(qū)。探索成立區(qū)域政策性銀行、國有平臺公司，重點服務(wù)片區(qū)開發(fā)、重大項目導(dǎo)入、產(chǎn)業(yè)資源導(dǎo)入、高端創(chuàng)新平臺建設(shè)的融資需求。鼓勵轄區(qū)金融機構(gòu)開發(fā)特色金融創(chuàng)新工具，探索大型城市更新項目信托基金模式、創(chuàng)新街區(qū)小微改造眾籌模式、社會物業(yè)“房東+股東”模式，探索城市“微更新”聯(lián)合基金融資模式。

四、打造科創(chuàng)金融“三大高能地”

（一）打造創(chuàng)新企業(yè)總部聚集地

加大基礎(chǔ)研究、關(guān)鍵核心技術(shù)、創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化全過程財政支持力度，激發(fā)企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力。聚焦5G、人工智能、集成電路、生物醫(yī)藥、金融科技、新能源、創(chuàng)意設(shè)計等領(lǐng)域，探索發(fā)展新技術(shù)、新業(yè)態(tài)、新模式，加快培育高成長性科創(chuàng)企業(yè)。創(chuàng)新總部經(jīng)濟模式，加快集聚一批創(chuàng)新性科技總部企業(yè)，打造創(chuàng)新型企業(yè)總部集聚區(qū)。

（二）打造科技創(chuàng)新資本新高地

加快創(chuàng)投風(fēng)投機構(gòu)和人才匯聚，鼓勵金融機構(gòu)深化深港澳創(chuàng)新孵化、科創(chuàng)金融、成果轉(zhuǎn)化、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、科技服務(wù)等領(lǐng)域合作。通過政府引導(dǎo)、市場培育等方式，搭建覆蓋天使投資、風(fēng)險投資、股權(quán)投資、并購?fù)顿Y等在內(nèi)的完整科創(chuàng)金融服務(wù)體系，建立覆蓋種子期投資、天使投資、風(fēng)險投資、并購重組投資的科創(chuàng)基金體系，培育打造一批特色硬核科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)。

（三）打造尖端科技創(chuàng)新策源地

以提升創(chuàng)新策源能力為目標(biāo)，依托河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)之“強核樞紐”，加快布局一批重要科技基礎(chǔ)設(shè)施。構(gòu)建以企業(yè)為主體、市場為導(dǎo)向、產(chǎn)學(xué)研資深度融合的科創(chuàng)金融服務(wù)體系，集聚一批樞紐型、鏈接型、國際化創(chuàng)新合作平臺，引進一批新型研發(fā)機構(gòu)，集聚一批高端科技創(chuàng)新人才。積極探索多樣化的科創(chuàng)金融服務(wù)模式，著力突破一批高精尖原創(chuàng)技術(shù)，力爭實現(xiàn)高端化、源頭性、精品式、復(fù)合型創(chuàng)新。

五、構(gòu)建科創(chuàng)金融“四大體系”

（一）構(gòu)建科創(chuàng)金融基礎(chǔ)設(shè)施體系

1.支持深圳證券交易所建設(shè)世界一流證券交易所。支持深圳證券交易所建設(shè)優(yōu)質(zhì)創(chuàng)新資本中心和世界一流交易所，向前延伸服務(wù)鏈條，打造更加多元化包容性的創(chuàng)新資本生態(tài)體系，充分發(fā)揮資本市場樞紐作用，更好服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。支持深交所在總結(jié)創(chuàng)業(yè)板試點注冊制改革經(jīng)驗基礎(chǔ)上，全面實行股票發(fā)行注冊制，建立常態(tài)化退市機制。

2.支持建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易中心。密切配合深交所建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易中心，搭建技術(shù)和資本的橋梁，創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易模式及運營機制。加快推動知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)商品化、資本化、產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，率先建成更具市場活力、影響力和帶動力的全國性知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易平臺。

3.建設(shè)廣東省供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新平臺。聯(lián)合廣東省地方金融監(jiān)督管理局建設(shè)省供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新平臺，建立供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新試點機制、監(jiān)管規(guī)制和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系。研發(fā)搭建供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新試點的非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)和服務(wù)平臺，為監(jiān)管機構(gòu)和創(chuàng)新試點單位提供全流程服務(wù)，保障產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈安全。

4.打造科創(chuàng)征信評估中心。以百行征信個人征信和企業(yè)征信雙業(yè)務(wù)資質(zhì)為基礎(chǔ)，結(jié)合政務(wù)補貼申報、金融信貸準(zhǔn)入等服務(wù)場景，整合金融、政務(wù)等數(shù)據(jù)資源，建設(shè)科創(chuàng)征信評估中心。探索建設(shè)征信產(chǎn)業(yè)園，集聚征信產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)中心、服務(wù)中心、數(shù)據(jù)實驗室、研究中心以及上下游產(chǎn)業(yè)，建設(shè)征信產(chǎn)業(yè)研發(fā)、應(yīng)用示范基地，形成集新興產(chǎn)業(yè)和總部企業(yè)特征為一體的產(chǎn)業(yè)園區(qū)。

5.搭建服務(wù)科創(chuàng)的綜合金融服務(wù)平臺。整合工商、稅務(wù)、社保、公積金、水電氣等政務(wù)數(shù)據(jù)，建立科創(chuàng)企業(yè)信用評級和風(fēng)險畫像，為金融機構(gòu)研判企業(yè)風(fēng)險提供參考。整合銀行、擔(dān)保、保險等金融服務(wù)資源，拓寬企業(yè)金融服務(wù)對接渠道。梳理國家、省、市、區(qū)各級惠企政策，降低企業(yè)搜尋成本，提高企業(yè)獲得感。

6.支持金融科技基礎(chǔ)設(shè)施快速發(fā)展。積極爭取優(yōu)質(zhì)金融科技基礎(chǔ)設(shè)施落戶福田，支持國家金融科技測評中心、深圳金融科技研究院發(fā)展，加快建設(shè)金融科技創(chuàng)新平臺。以深圳金融科技研究院為牽引，建立國家級數(shù)字人民幣公共創(chuàng)新實驗室，加快建設(shè)數(shù)字人民幣應(yīng)用示范區(qū)，全面布局?jǐn)?shù)字人民幣產(chǎn)業(yè)，支持?jǐn)?shù)字人民幣創(chuàng)新應(yīng)用于科創(chuàng)企業(yè)各類場景。

（二）構(gòu)建科創(chuàng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)體系

1.鼓勵創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)金融業(yè)務(wù)。鼓勵金融機構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)，簡化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資流程。推動知識產(chǎn)權(quán)證券化，推進以知識產(chǎn)權(quán)運營未來收益權(quán)為底層資產(chǎn)發(fā)行知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品。

2.做大做實“投貸聯(lián)動”業(yè)務(wù)。支持銀行試點成立股權(quán)運作平臺子公司落戶福田。支持創(chuàng)投風(fēng)投機構(gòu)通過債券、信托、保險資金等多渠道募資。鼓勵金融機構(gòu)探索投貸聯(lián)動、投債聯(lián)動、銀保聯(lián)動貸款、選擇性貸款和科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)化直投業(yè)務(wù)新模式。

3.鼓勵創(chuàng)新科技信貸業(yè)務(wù)。完善政銀企合作機制，開展以企業(yè)信用為基礎(chǔ)的金融創(chuàng)新，推動信用貸款、信用保險和貿(mào)易融資、產(chǎn)業(yè)鏈融資等各類科技信貸創(chuàng)新。鼓勵傳統(tǒng)金融業(yè)依托數(shù)字生態(tài)轉(zhuǎn)型升級，探索金融交易、數(shù)據(jù)處理和信息共享方式與模式創(chuàng)新，推廣“數(shù)字風(fēng)控+信貸工廠”業(yè)務(wù)模式，提高無擔(dān)保、純信用、純線上信貸業(yè)務(wù)規(guī)模。

4.鼓勵創(chuàng)新科技保險業(yè)務(wù)。鼓勵保險公司、商業(yè)銀行與科創(chuàng)企業(yè)聯(lián)合開展信用保險及貿(mào)易融資等系列金融創(chuàng)新。建立和完善福田支持的科技保險保費補貼機制，支持企業(yè)購買科創(chuàng)企業(yè)產(chǎn)品研發(fā)責(zé)任保險、關(guān)鍵研發(fā)設(shè)備保險、出口信用保險、員工忠誠險等保險產(chǎn)品和服務(wù)。建立科創(chuàng)企業(yè)保險理賠綠色通道，提高科技保險理賠服務(wù)水平。鼓勵保險機構(gòu)開發(fā)重大裝備、關(guān)鍵設(shè)備創(chuàng)新保險產(chǎn)品，研究發(fā)展科技再保險。

5.穩(wěn)步推進中小科創(chuàng)企業(yè)債務(wù)融資。積極探索以福田區(qū)為沙箱監(jiān)管試驗區(qū)域，建立健全精準(zhǔn)服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)債務(wù)融資的一級發(fā)行市場、二級交易市場制度以及信用增進、信息披露、中介機構(gòu)管理、違約處置、投資者保護等機制。支持科創(chuàng)企業(yè)多渠道、多方式使用債務(wù)融資工具，推動開展可交換債、并購債券試點，完善科技融資擔(dān)保體系和配套制度，創(chuàng)新科技融資擔(dān)保模式。

（三）打造科創(chuàng)金融創(chuàng)新服務(wù)體系

1.做強做大香蜜湖產(chǎn)融創(chuàng)新上市加速器。聯(lián)手深交所做強做大香蜜湖產(chǎn)融創(chuàng)新上市加速器，通過加速金融服務(wù)創(chuàng)新、加速產(chǎn)業(yè)資源融合、加速政策精準(zhǔn)投放、加速科研要素轉(zhuǎn)化、加速公司治理規(guī)范，打造產(chǎn)融創(chuàng)新“樣板間”，探索上市培育新模式，逐步形成創(chuàng)新資本加速聚集新高地。

2.打造國際創(chuàng)投風(fēng)投中心。穩(wěn)步推進國際創(chuàng)投風(fēng)投大廈建設(shè)，規(guī)劃建設(shè)灣區(qū)國際創(chuàng)投風(fēng)投街區(qū)，聚集國際國內(nèi)知名創(chuàng)投風(fēng)投機構(gòu)，推動創(chuàng)投行業(yè)加大對科技創(chuàng)新的支持力度。鼓勵社會資本設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資、天使投資基金，加大科技創(chuàng)新成果全生命周期投入力度，助力科創(chuàng)企業(yè)直接融資，逐步打造粵港澳大灣區(qū)直接融資中心。

3.創(chuàng)新科技信貸政策扶持。加大科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)資金支持力度，強化為科創(chuàng)企業(yè)貸款、發(fā)債等融資行為提供政策扶持，發(fā)揮財政資金的杠桿作用。推廣“銀政企合作貼息”項目，支持“政銀?！甭?lián)動，創(chuàng)新試點小額貸款保證保險項目。創(chuàng)新“銀保擔(dān)”模式，發(fā)揮銀行金融科技、保險分險、政府財政增信三方優(yōu)勢，全面提升科創(chuàng)企業(yè)申貸獲得率。

4.大力發(fā)展科創(chuàng)金融服務(wù)機構(gòu)。支持金融機構(gòu)成立科技銀行、科技保險、科創(chuàng)金融租賃等創(chuàng)新型分支機構(gòu)，積極推動聚焦于科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)的科技型小額貸款、科技型融資擔(dān)保等地方金融組織發(fā)展，引導(dǎo)金融機構(gòu)聚焦科創(chuàng)金融服務(wù)。支持在香蜜湖新金融中心、河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)設(shè)立高新技術(shù)企業(yè)財務(wù)公司。

5.打造服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)首貸續(xù)貸中心。搭建科技創(chuàng)新、市場需求和金融機構(gòu)對接服務(wù)平臺，為科創(chuàng)企業(yè)提供更好、更專業(yè)化的服務(wù)。推進金融支持中小微科創(chuàng)企業(yè)各項政策快速、精準(zhǔn)落地，組織商業(yè)銀行入駐行政服務(wù)大廳，為不同發(fā)展階段的科創(chuàng)企業(yè)提供信貸政策咨詢、產(chǎn)品介紹和貸款受理等一站式、便捷化、高質(zhì)量的金融服務(wù)。

6.推進科創(chuàng)企業(yè)跨境資金流動試點。吸引跨國企業(yè)在福田區(qū)設(shè)立全球或區(qū)域財資中心，發(fā)揮財資中心的資金集聚效應(yīng)，聯(lián)通在岸和離岸金融，打造全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈價值鏈的重要樞紐。探索建設(shè)跨境投融資對接服務(wù)平臺，支持深交所推動與“一帶一路”沿線國家產(chǎn)融對接，探索開展股權(quán)、業(yè)務(wù)和技術(shù)合作，開展成熟產(chǎn)品互掛。探索推動創(chuàng)投基金跨境資本流動試點，促進科創(chuàng)企業(yè)收入跨境匯兌業(yè)務(wù)便利化。

（四）打造科創(chuàng)金融政策保障體系

1.深化科創(chuàng)金融財政支持政策。深化財政科技資金投入方式改革，統(tǒng)籌整合財政科技資金，實行分類管理、分類支持。整合全區(qū)科創(chuàng)金融相關(guān)政策措施，研究制定科創(chuàng)金融專項產(chǎn)業(yè)政策。綜合運用科技發(fā)展基金、創(chuàng)投資金、風(fēng)險補償、貸款貼息以及財政資金后補助等多種形式，引導(dǎo)和帶動社會資本參與科技創(chuàng)新，引導(dǎo)支持企業(yè)加大科技投入，激發(fā)企業(yè)創(chuàng)新內(nèi)生動力。建立健全科創(chuàng)金融改革創(chuàng)新風(fēng)險分擔(dān)和補償機制，降低金融機構(gòu)開展科創(chuàng)金融改革創(chuàng)新的風(fēng)險。

2.完善政府引導(dǎo)基金體制機制。發(fā)揮引導(dǎo)基金的杠桿作用，有效引導(dǎo)及帶動風(fēng)投創(chuàng)投機構(gòu)投資福田轄區(qū)內(nèi)初創(chuàng)期、早中期科技型企業(yè)。探索引導(dǎo)基金直投與產(chǎn)業(yè)資金扶持的聯(lián)動機制，構(gòu)建多層次的投后服務(wù)體系，強化引導(dǎo)基金績效管理，進一步優(yōu)化引導(dǎo)基金運作機制。

3.加強科創(chuàng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)。通過“培訓(xùn)+實戰(zhàn)”滾動推進方式，打造專注于技術(shù)轉(zhuǎn)移成果轉(zhuǎn)化工作的“技術(shù)經(jīng)理人服務(wù)團隊”。招才引智，篩選引進高層次人才和項目團隊在福田就業(yè)創(chuàng)業(yè)。培養(yǎng)懂行業(yè)、懂技術(shù)、懂信貸的復(fù)合型科創(chuàng)金融人才。研究出臺針對科創(chuàng)金融人才，尤其是領(lǐng)軍人才的戶籍、住房、子女教育、出入境等方面的專門政策，營造和諧宜居、環(huán)境優(yōu)美、有利于人才創(chuàng)業(yè)的工作和生活環(huán)境。

4.健全科創(chuàng)金融風(fēng)險管控機制。建立科創(chuàng)金融改革創(chuàng)新風(fēng)險防范機制，健全地方金融風(fēng)險預(yù)警體系。高度關(guān)注科創(chuàng)金融產(chǎn)品、新興服務(wù)模式的潛在金融風(fēng)險，切實做好風(fēng)險監(jiān)測、評估和預(yù)警工作，防范區(qū)域性金融風(fēng)險。

5.加強統(tǒng)籌實施規(guī)劃組織協(xié)調(diào)。建立跨部門的科創(chuàng)金融工作領(lǐng)導(dǎo)機制，加強領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)組織、統(tǒng)籌規(guī)劃、分步推進。落實主體責(zé)任，創(chuàng)新實施科創(chuàng)金融政策，完成工作任務(wù)。加強與上級部門的溝通對接，促進科創(chuàng)金融示范區(qū)建設(shè)穩(wěn)妥有序推進。